“恐怖融资”四个字，听起来离日常生活很远。但资金从来不会凭空流动，它需要账户、需要转账、需要有人愿意“帮个忙”。一张借出去的银行卡、一次顺手代收的款、一笔说不清用途的跨境汇款，都可能成为不法分子利用的通道。
恐怖融资到底是什么？用一句话说：恐怖融资，就是为恐怖活动组织、恐怖活动人员，或者为恐怖活动本身筹集、提供、转移资金和资产的行为。它未必惊天动地，往往伪装成再普通不过的一笔生意、一次捐赠、一趟“帮忙”。
恐怖融资和您有什么关系？因为账户是资金流动的关口，而通道往往要靠看似正常的账户和交易来搭建。账户一旦被利用，麻烦会找上账户的主人：账户功能可能被限制、需要反复核实身份，情节严重的还可能被依法追究责任。所以，反恐怖融资不只是银行的事，也是每一位账户持有人的事。
五种情形请留心
1、有人出钱“借”您的银行卡、电话卡、收款码，或者请您帮忙“代收代付”“走一下账”。
2、有人请您用自己的账户替他人收汇款，并承诺给“好处费”“佣金”。
3、账户出现频繁、小额、多人转入后立即转出，或有人要求您按指令把资金拆开转移。
4、有人以“捐赠”“货款”“亲友赠与”等名义让您汇款，却说不清收款人是谁、资金用途含糊。
5、有人借用您的身份证件开户，或让您代办开卡、代开网银、代签文件。
遇到这些情形，请果断说“不”，并及时告诉银行或向公安机关反映。您的一次拒绝，可能就是一次阻断。
温馨提醒
1、银行不会以“账户涉案”“需要核实资金”为由索要您的密码、短信验证码，也不会要求您把资金转入所谓“安全账户”。
2、不要把银行卡、身份证件、手机卡、收款码交给他人使用，也不要替他人代持、代开账户。
3、如果您的账户被依法采取限制措施，请携带有效身份证件到营业网点核实情况，我们会告知处理路径；对相关措施有异议的，法律也规定了相应的救济渠道。
安全账户，从不出借开始。守住自己的账户，就是守住反恐怖融资的第一道防线。
