中经中阳期货官网 秦玉芳 广州报道
当前，中国家族办公室（以下简称“家办”）正面临深刻的需求端变革。随着中国第一代财富创造者逐渐步入暮年，中国正式进入代际交接的历史性窗口，财富命题已从单纯的增长转变为如何安全穿越经济周期、平稳跨越代际。
从“规模扩张”向“价值深耕”转型
昇世集团执行副主席甄智杰近日在接受《中国经营报》中阳期货官网专访时表示，过去数十年，中国高净值人群的核心诉求是财富的创造与增值；而当下，随着创一代集体步入交接班阶段，需求的重心正从“如何赚得更多”转向“如何守得住、传得下去”。
在他看来，财富管理需求已从单纯的商业成功转向基业长青，涵盖了跨代际财富传承、资产保值增值等多维度系统性需求。
“现在很多客户的核心诉求是传承和全球配置，他们有很多忧虑。所以家办首先要提供的不是产品，而是顶层的架构设计。”甄智杰表示。
这一变化并非中国独有。瑞银此前发布的《2026年全球家族办公室报告》显示，全球家办正更加注重投资组合的韧性、多元化配置以及长期主题机会的把握，多数受访机构计划调整战略资产配置，提升跨币种多元化水平。
整体来看，家办行业正经历从“规模扩张”向“价值深耕”的范式升级，核心在于能否为财富家族提供真正意义上的顶层架构设计。
甄智杰认为，应将家办从“资产配置工具”重构为“家族治理操作系统”。这意味着，家办的服务边界不再局限于投资组合的管理，而是要向上承接家族顶层治理诉求，向下整合法律、税务、投资、信托等多元专业力量，形成生态化协同。
甄智杰指出，家办与银行等传统金融机构并非替代关系，而是互补协作。“钱仍然放在银行，托管及其他基础服务由银行提供；家办更多是从客户整体利益出发，承担跨机构、跨市场的架构设计与资源整合工作，帮助客户在复杂环境中形成更完整的解决方案。”这种分工协作有助于发挥不同机构的比较优势，共同服务好家族的长期需求。
复合型人才是破局关键
架构设计成为价值深耕的核心抓手，根本原因在于家族传承的复杂性远超单一金融产品的范畴。甄智杰认为，传承绝非简单的“资产接力”，而是企业控制权、股权结构与家族价值观的系统性重构。“一个完整的家族架构，需要统筹考虑税务合规、法律框架、身份规划、信托安排、股权治理等多重维度，任何环节的缺失都可能在代际交接中埋下隐患。”
从行业层面看，甄智杰还透露，部分机构服务模式仍以产品销售为导向，与“买方顾问”的核心定位存在偏差，这既影响客户信任，也制约行业的高质量发展。在他看来，强化行业自律，加强家办与外部专业机构的分工协作，提升“顶层架构设计”能力，是推动行业走向成熟规范的必由之路。
而这背后的核心是人才。甄智杰认为，以人为本，培养复合型专业人才是破局的关键。
“家办行业是人与人沟通的服务行业，AI只是帮助我们，但没有人是不行的。”甄智杰深刻指出，行业缺的是复合型人才，懂得如何调动和整合专业资源。
昇世集团与普益标准联合发布的《2026中国家族办公室发展白皮书》也明确，家办应构建贴合业务需求的培养体系与资格认证、吸引海外成熟华人精英回流，打造具备国际经验的高素质团队，以解决人才上结构性失衡的问题。
甄智杰补充表示，除了行业从业者的复合化能力素养，家族成员的传承教育同样是家办关注的重点。瑞银警示，当前家族治理短板凸显，代际传承存在显著缺口；仅有27%建立系统化的继承人培养机制，29%机构直言，下一代金融素养、治理能力不足，是代际交接的主要难题。
在他看来，家办应建立“早期启发—专业打底—高阶进阶—治理承担”的下一代培养体系，将金融素养、治理意识与责任担当贯穿于代际交接的全过程。
瑞银在最新报告中也指出，目前行业已出现积极变化，越来越多机构通过增设财商课程、安排新生代进入投资委员会、联动公益与创业项目等方式，逐步完善代际传承体系。
（编辑：张漫游 审核：何莎莎 校对：翟军 ）
